Коледен тест: Колко добре познавате света на инвестициите?
Макар че в днешно време е възможно да се инвестира без никакви познания за света на парите, добрият инвеститор е образованият инвеститор. А вие такива инвеститори ли сте? Проверете знанията си в коледния ни тест.
Не са ви необходими помощни средства за самия тест, винаги само един от предложените отговори е верен. Четете въпросите и отговорите много внимателно, защото може да пропуснете някои незабележими уловки.
- Какво означава „реален доход“ при инвестиране?
а) действителната печалба или загуба в края на инвестиционния период,
б) постигнатия доход от инвестицията, коригиран (намален) с процента на инфлацията,
в) реално формирания доход след данъчно облагане
- Днес внасяте 10 000 евро на срочен депозит. Депозитът е с 3% годишна лихва, последните данни за инфлацията показват 10% ръст на цените. Какво може да се каже за реалното поскъпване на инвестирания депозит?
а) от посочените данни не може да се каже нищо за реалното поскъпване,
б) реалният доход представлява номиналния доход, коригиран спрямо процента на инфлацията, който в този случай е -7 %,
в) в посочените предположения липсва информация за данъчната тежест и евентуалните такси, ето защо не е възможно определянето на реална доходност
- Какво означава финансовият термин „ликвидност“?
а) понятие от финансовото счетоводство, с който се изразява общата сума пари при продажбата на фирмени активи,
б) процесът на ликвидация на застрахователно събитие съгласно правилата на застрахователното дружество, в съответствие с конкретния застрахователен договор и застрахователните условия,
в) показател, изразяващ скоростта, с която инвестицията може да се превърне в пари
- Изберете най-подходящия завършек на твърдението: „Основната цел на финансовите резерви е …“
а) формиране на спестявания, които можем изгодно да инвестираме при значителни спадове на пазара,
б) покриване на разходи, които не се свързани с текущите разходи на домакинството (като напр. финансиране на почивка или новогодишни подаръци),
в) покриване на неочаквани разходи или проблеми с доходите на домакинството
- Какво е основното предимство на диверсифицирания портфейл?
а) да се достигне максималната възможна възвръщаемост от портфейла,
б) диверсификацията помага на инвеститора да постигне очакваната възвръщаемост при по-нисък риск,
в) правилно определеният и диверсифициран портфейл изключва риска от загуба
- Как се движат цените на акциите по време на т.нар. мечи пазар?
а) доминиращият тренд е падане на цените на акциите, обикновено поне с 20% в сравнение с предходния ценови връх,
б) типичната характеристика е ръст на цените на акциите, знакът символизира изправянето на мечката на задни лапи при атака,
в) става въпрос за пазар без значителни спадове или увеличения, което наподобява тромавостта на мечката
- „Повечето борсови индекси са капиталово претеглени.“ Какво означава това твърдение?
а) повечето борсови идекси са така съставени, че компаниите, които са представени в тях, да имат идентично влияние,
б) компаниите с по-висока пазарна стойност (капитализация) имат по-съществено влияние в тези борсови индекси от компаниите с по-ниска стойност,
в) при изчисляването на стойността на тези индекси се взема предвид размерът на разполагаемия капитал на всяка компания, представена в индекса
- Каква е основната разлика между акумулиращ и разпределящ ETF?
а) акумулиращите ETF инвестират само в акции, а разпределящите ETF – само в облигации,
б) разпределящите ETF изплащат генерираните дивиденти, а в акумулиращите фондове тези дивиденти автоматично се реинвестират,
в) акумулиращите ETF могат да инвестират само в тези видове инвестиции, при които няма текущо изплащане на доход (напр. дивиденти)
- Ако днес продадете дялови сертификати, в които сте инвестирали през миналата година …
а) в случай на печалба имате задължението да платите данък,
б) не възниква данъчно задължение, ако между датата на покупката и датата на продажбата е изминала поне една година,
в) данъчното задължение възниква, само ако взаимният фонд е регистриран в чужбина, в противен случай доходът е освободен от данък
- Каква максимална загуба от инвестиции е длъжен да покрие Фондът за компенсиране на инвеститорите?
а) Фондът за компенсиране на инвеститорите не покрива никакви загуби, възникнали при инвестиране,
б) Фондът за компенсиране на инвеститорите се отнася само до инвестициите в т. нар. Гарантирани пенсионни фондове, загубата за спестителя през текущата година не може да превишава 5 000 евро,
в) Фондът за компенсиране на инвеститорите се прилага само за инвестиции опосредствани от банки, които плащат вноски във Фонда за гарантиране на влоговете, загубата на инвеститора не трябва да превишава 5 000 евро за една календарна година.
Правилни отговори: 1б, 2a, 3в, 4 в, 5б, 6a, 7б, 8б, 9a, 10a
За всеки правилен отговор си прибавете по 1 точка, за всеки грешен – 0 точки.
Оценка: 10 точки: Страхотно представяне! Най-високият възможен резултат е отражение на това колко добре разбирате личните финанси и инвестирането. Ако не се занимавате професионално с лични финанси и това е сфера, която ви е близка, пред вас се очертава ново професионално предизвикателство. Имате знания и информираност, с каквито малцина могат да се похвалят. Поздравления!
9 – 8 точки: Чудесен резултат! Познавате сложни финансови понятия, имате поглед върху материята, за който околните могат само да ви завиждат. Вие просто разбирате от финанси. Един малък пропуск изобщо не намалява стойността на познанията ви. Напълно естествено е да пропуснете някоя уловка във въпросите.
7 – 6 точки: Вече имате стабилна основа в света на финансите, но трябва да подобрите знанията си в някои области. Постигнатият резултат обаче е доказателство за това, че разбирате повече от добре основните принципи на инвестирането.
5 и по-малко точки: Не се отчайвайте. Ако просто нямате лош ден и проблеми с концентрацията, заслужавате уважение за това, че изобщо се заехте да решавате инвестиционния тест. Дали инвестициите са област, за която искате да знаете повече? Вие сте на правилния път. Дори само с факта, че сте част от читателите на Partners News. Продължавайте да се учите и ще блеснете в коледния тест през следващата година.
